根據刑法及最高法院的解釋,集資詐騙是以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的行為,達到騙取集資款的目的。其“詐騙方法”是指行為人采取虛構集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段 [詳細] [網友評論]
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法幫網:您好,牛律師,感謝您百忙之中抽出時間來到本欄目,今天的話題是有關刑事辯護的,請您為我們講解,下面請聽第一個問題:集資詐騙因其牽連面廣,一旦認定即面臨著重大的懲罰措施,所以一旦進入訴訟程序,必定波動一方社會的安定,如吳英案就引起了全國大討論,所以,無論公安機關和檢察院立案的時候還是法院在認定集資詐騙罪的時候,都慎之又慎,那么集資詐騙罪怎么能夠立案呢?
根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,涉嫌下列情形之一的,應予追訴:

1、個人集資詐騙,數額在10萬元以上的;這主要是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,個人集資詐騙數額累計達到10萬元以上的。所謂“以非法占有為目的”,是指犯罪行為人在主觀上具有將非法募集的資金據為己有的目的。所謂“詐騙方法”,是指行為人采取虛構集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款等手段。

2、單位集資詐騙,數額在50萬元以上的。根據最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》的規定,具有下列情形之一的。應當認定其行為屬于“以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資”:(1)攜帶集資款逃跑的;(2)揮霍集資款,致使集資款無法返還的;(3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;(4)具有其他欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的。對于實施上述非法集資的行為之一,數額達到10萬元以上的,公安機關就應當立案偵查。
法幫網:嗯嗯,牛律師回答的很好,嘿嘿,請繼續回答下一個問題:由于網絡的廣泛盛行,一部分人開始利用互聯網,以虛假網絡信息作為詐騙手段,盜取銀行卡密碼等。有些虛假網站以集資、籌款、基金等方式進行網絡集資詐騙。不管是企業還是個人,在互聯網浪潮中,應遠離不安全網絡環境。那么網絡集資詐騙手段有哪些呢?
1、騙子通過各種方法盜竊QQ賬號、郵箱賬號后,向用戶的好友、聯系人發布信息,聲稱遇到緊急情況,請對方匯款到其指定賬戶。

2、網絡上又出現了一種以QQ視頻聊天為手段實施詐騙的新手段,嫌疑人在與網民視頻聊天時錄下其影像,然后盜取其QQ密碼,再用錄下的影像冒充該網民向其QQ群里的好友“借錢”。

3、網絡釣魚。是指犯罪分子通過使用“盜號木馬”、“網絡監聽”以及偽造的假網站或網頁等手法,盜取用戶的銀行賬號、證券賬號、密碼信息和其他個人資料,然后以轉賬盜款、網上購物或制作假卡等方式獲取利益。

4、發送電子郵件,以虛假信息引誘用戶中圈套。詐騙分子以;垃圾郵件的形式大量發送欺詐性郵件,這些郵件多以中獎、顧問、對賬等內容引誘用戶在郵件中填入金融賬號和密碼,或是以各種緊迫的理由要求收件人登錄某網頁提交用戶名、密碼、身份證號、信用卡號等信息,繼而盜竊用戶資金。

5、建立假冒網上銀行、網上證券網站,騙取用戶賬號密碼實施盜竊。犯罪分子建立起域名和網頁內容都與真正網上銀行系統、網上交易平臺平臺極為相似的網站,引誘用戶輸入賬號密碼等信息,進而通過真正的網上銀行、網上證券系統或者偽造銀行儲蓄卡、證券交易卡盜竊資金。還有的利用合法網站服務器程序上的漏洞,在站點的某些網頁中插入惡意代碼,屏蔽住一些可以用來辨別網站真假的重要信息,以竊取用戶信息
法幫網:牛律師用心了,回答的都特別詳細,太棒了,請聽第三個問題:在網絡社交繁榮發展的今天,互聯網已經開始成為不法分子進行網絡詐騙的溫床。不少人遭受了網絡詐騙,也有人在集資詐騙后把不法分子告上法庭。但是在起訴之前除了搜集證據之外,還要寫起訴狀,那么集資詐騙起訴狀怎樣寫呢?
1、標題文書上部 正中寫“民事起訴書”。

2、當事人基本情況。在原告和被告欄目內,分別寫明原告和被告的姓名、性別、年齡、民族、籍貫、文化程度、職業和住址。

3、當事人的書寫程序是:先寫原告,有幾個依次寫幾個。原告如有代理人,就寫在哪個原告的下一行。后寫被告,有幾個依次寫幾個。再寫第三人,有幾個依次寫幾個。原被告如果是企事業單位、機關、團體時,就在原、被告欄內寫明單位名稱、地址,再寫法定代表人姓名、職務。有委托代理人的,注明委托代理人姓名、單位和職務。二、正文。正文是民事起訴書的主要部分,包括請求事項、事實和理由。

4、事實。即雙方爭議的具體問題,要把爭議的起因、經過、現狀、特別是爭議的焦點,具體地寫清楚。敘述案情時,必須實事求是,如實反映案件事實,敘事要明確,與爭議事實有直接關系的事實,要詳細敘述明白,與案件事實關系不大的,但又必須交待清楚的,可以簡要概括。

5、理由。即訴訟請求的根據,主要是列舉證據,說明證據來源,證人姓名和住址,同時根據事實,依照法律有關規定,分析論證。

6、尾部。在正文之后,另起一行寫明致送機關,而后在其右下方,由具狀人簽名或蓋章,注明具狀的年月日。

7、附項。這是民事起訴書的附加部分。應具體寫明民事起訴書副本的份數和證據的種類、名稱、數量以及證人的姓名、住址等。
法幫網:感謝牛律師的精彩回答,都非常好,請聽下一個問題:集資詐騙指的是非法占有他人資金,用高回報的誘惑來騙取他人的資金,非法集資指的是經過有關部門的批準向社會發投資基金、債券等并承諾連本帶利歸還的詐騙手段,那么集資詐騙和非法集資是什么?
審判實踐中,如何認定是非法集資行為,首先應著重區別其與一般借貸特別是企業借款之不同,不少企業常采取在企業的內部向職工變相借貸實為非法集資的方式籌集資金,這給認 定工作帶來了較在難度。最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律若干問題的解釋》對“非法集資”作了定義,非法集資是指法人、其他組織或個人,未經有權機關批準,向社會募集資金的行為。筆者結合自己的實踐經驗,認為在認定上應注意三方面:《決定》,立法者旨在懲治偽造傾向和金融票據詐騙信用證詐騙、非法集資詐騙等破壞金融秩序一是非法集資往往涉及面廣,次數多,參加人員眾多,金額較大或巨大,以統一固定格式的收據、集資卡(證)、優惠卡(證)、會員卡(證)等為明顯特征。而企業借款只是向特寫的少數人借款,相對而言人數不多、金額較少。二是國家對集資有著嚴格的條件、程序及具體要求,違反這些規定,即為非法集資。法律對企業借貸沒有太多限制,企業作為法人完全有權決定是否借款,只要借款雙方真實意思表示即可。三是注意從借款的真實意思上認定,這一點客觀上的認定,不僅僅限于非法集資與企業借貸或一般性借貸行為的性質界定,往往足以說明是非法集資甚至是集資詐騙之行為目的的界定。非法集資往往目的性不強或對借款有不正當的使用,企業垡往用于企業的真實生產發展,目的是為了彌補和解決企業資金的匱乏問題。兩者均不存在以非法占有為目的的主觀特征。

對非法集資行為的處理,在法律適用上首先應根據《最高人民法院如何確認全民與企業這間借貸行為效力問題的批復》的規定,認定無效,此無爭議,但在對出借者的賠償上存在爭議,大體有三種意見:一是集資者退還出借者本金,不予支付利息。二是除返還本金外,按雙方約定的利率付息,只要利率不超過銀行同期貸款的四倍。三是返還本金錢財參照銀行同類貸款利率人利息。筆者認為,應參照最高院《關于人民法院審理借貸案件的若干意見》的規定處理,該意見第十條規定:“借款關系無效由債權人行為引起的,只返還本金;借貸關系無效是由債務人的行為引起的,除返還本金論處!倍鴨挝环讣Y詐騙罪,是指公司、企業、事業單位、機關、團體的主管售貨員和其他直接負責外,還應參照銀行同類垡利率給付利息!叭舫鼋枞嗣髦欠欠Y仍出借的,對自己的行為應承擔一定的后果,可只返還其本金,若出借人不知是非法集資,以為是一般借貸而出借的,除返還其本金外,還應參照銀行同類貸款利率人付利息,同時還可按照民法通則第134條第3款規定,對非法集資的非法利息予以罰沒。

根據我國刑法典第192條的規定,集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大以上的行為。司法實踐中,對如何認定集資詐騙罪仁者見仁,智者見智,尚存在一定的爭議。

我國1979年刑法典是在計劃經濟體制下,在“宜粗不宜細“的原則指導下制訂的,當時金融體制方面的立法極為缺乏,有關金融方面的刑法規范不健全金融領域中發生的詐騙案件寥若晨星,即使存在個別的金融詐騙案件亦是以普通詐騙罪定罪處罰的。

隨著國家經濟體制改革的不斷深入發展,金融市場的逐步放開,各種金融詐騙案件隨之層出不窮,顯示出極大的欺騙性、貪婪性和危害性的特點。金融詐騙罪不僅侵犯了公私財產所有權,更重要的是侵犯了國家金融管理制度,若仍以普通詐騙罪處罰,則沒有凸顯打擊金融詐騙犯罪的必要性和重要性?紤]到金融詐騙犯罪客體的雙重性、手段的特殊性、影響的廣泛性和后果的嚴重性,第八屆全國人大常委會第十四次會議于1995年6月30日通過了《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》(以下簡稱)結構的調整力度將受到極大的削弱,因此,其具有犯罪,“維護金融秩序,保障改革開放和社會主義現代化建設的順利進行”,使集資詐騙罪等金融詐騙犯罪從普通詐騙罪中分離出來。
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